В 2022 году многие российские компании столкнулись с тем, что их валютные переводы в пользу иностранных контрагентов были заблокированы на счетах зарубежных банков-корреспондентов.
Одна из таких компаний обратилась в Арбитражный суд Московского округа с иском к своему обслуживающему банку – АО «Альфа-Банк» о возмещении убытков[1]. Свои требования она обосновала тем, что банк списал деньги с валютного счета, но иностранному контрагенту истца они так и не поступили.
Суды первой и апелляционной инстанции иск удовлетворили и взыскали убытки с банка. Однако кассация отменила их решения и направила дело на новое рассмотрение. Кассационный суд указал, что истец должен был самостоятельно направить запрос в уполномоченное финансовое ведомство США (OFAC) для получения лицензии на разблокировку денежных средств. Действия банков-посредников находились за пределами разумного контроля АО «Альфа-Банк».
Стоит отметить, что на практике российским компаниям, не находящимся под санкциями, удается получить лицензию OFAC и вернуть заблокированные ранее на счетах иностранных банков-посредников денежные средства. Однако время ожидания может доходить до одного года с момента подачи соответствующего заявления в OFAC.
[1] Постановление АС Московского округа от 05.04.2023 по делу N А40-109469/2022
Одна из таких компаний обратилась в Арбитражный суд Московского округа с иском к своему обслуживающему банку – АО «Альфа-Банк» о возмещении убытков[1]. Свои требования она обосновала тем, что банк списал деньги с валютного счета, но иностранному контрагенту истца они так и не поступили.
Суды первой и апелляционной инстанции иск удовлетворили и взыскали убытки с банка. Однако кассация отменила их решения и направила дело на новое рассмотрение. Кассационный суд указал, что истец должен был самостоятельно направить запрос в уполномоченное финансовое ведомство США (OFAC) для получения лицензии на разблокировку денежных средств. Действия банков-посредников находились за пределами разумного контроля АО «Альфа-Банк».
Стоит отметить, что на практике российским компаниям, не находящимся под санкциями, удается получить лицензию OFAC и вернуть заблокированные ранее на счетах иностранных банков-посредников денежные средства. Однако время ожидания может доходить до одного года с момента подачи соответствующего заявления в OFAC.
[1] Постановление АС Московского округа от 05.04.2023 по делу N А40-109469/2022