Кассационный суд РФ поставил точку в деле по иску кипрской компании А1 Капитал Лимитед к швейцарскому банку Кредит Свисс АГ (Credit Suisse AG) о взыскании задолженности в размере более 22 миллионов долларов США и процентов за просрочку исполнения обязательства. В качестве третьих лиц были привлечены российские подразделения истца АО «Банк Кредит Свисс (Москва)», ООО «Кредит Свисс Секьюритиз (Москва)». В обеспечение удовлетворения требований истца наложен арест на принадлежащие Кредит Свисс АГ 99,999995 % акций АО «Банк Кредит Свисс (Москва)» и 99,9999073 % доли в уставном капитале ООО «Кредит Свисс Секьюритиз (Москва)» (дело № А40-304601/2023).
Из материалов дела следует, что в апреле 2019 года в банке Кредит Свисс АГ истцу были открыты банковские счета в долларах США, евро и российских рублях. В марте 2022 года банк прекратил исполнять поручения истца на проведение банковских операций, закрыл доступ к системе банк-клиент и заморозил все находящиеся на счетах денежные средства. В обоснование своих действий банк указал на то, что истец был идентифицирован как подсанкционное лицо.
В мае 2022 года истец направил в банк уведомление об одностороннем расторжении соглашения и потребовал перевести денежные средства на счета истца, открытые в российском банке.
Несмотря на то, что по соглашению сторон применимым правом является право Швейцарии, истцу удалось добиться рассмотрения дела в российском суде. Основанием для этого послужил тот факт, что конечными бенефициарами А1 Капитал Лимитед с долей участия 100% являются российские граждане РФ Косогов А.Н. и Фридман М.М., в отношении которого Швейцарией, Великобританией и странами ЕС были введены антироссийские санкции. Доводы банка о том, что истец пытается защитить интересы иностранной офшорной организации, а также вывести денежные средства, которые не поступали на территорию России, в офшорную зону, суд признал несостоятельными по следующим причинам.
Принятые санкционные ограничения, которые препятствовали перечислению денежных средств А1 Капитал Лимитед, по мнению суда, противоречат основополагающим принципам, предусмотренным Конституцией РФ. Гражданское законодательство РФ не позволяет российскому суду применять иностранное санкционное законодательство, направленное против интересов РФ.
Поскольку ответчик не привел никаких иных обстоятельств для отказа от исполнения своей обязанности выдать денежные средства истцу кроме следования швейцарским санкциям, данное возражение ответчика не подлежит судебной защите и не может быть принято во внимание. «Недружественный» банк не может в одностороннем порядке перестать исполнять договор только на том основании, что его клиент находится в санкционном списке.
Таким образом, суд удовлетворил требования А1 Капитал Лимитед – с 16 мая 2022 г. соглашение с банком считается расторгнутым, а у банка в свою очередь возникло денежное обязательство перед истцом по выплате вышеуказанных сумм. На сегодняшний день банк подал несколько заявлений об оспаривании действий судебных приставов (дело № А40-304601/2023, № А40-305524/2023б № А40-7087/2024 и № А40-15084/2024).
Из материалов дела следует, что в апреле 2019 года в банке Кредит Свисс АГ истцу были открыты банковские счета в долларах США, евро и российских рублях. В марте 2022 года банк прекратил исполнять поручения истца на проведение банковских операций, закрыл доступ к системе банк-клиент и заморозил все находящиеся на счетах денежные средства. В обоснование своих действий банк указал на то, что истец был идентифицирован как подсанкционное лицо.
В мае 2022 года истец направил в банк уведомление об одностороннем расторжении соглашения и потребовал перевести денежные средства на счета истца, открытые в российском банке.
Несмотря на то, что по соглашению сторон применимым правом является право Швейцарии, истцу удалось добиться рассмотрения дела в российском суде. Основанием для этого послужил тот факт, что конечными бенефициарами А1 Капитал Лимитед с долей участия 100% являются российские граждане РФ Косогов А.Н. и Фридман М.М., в отношении которого Швейцарией, Великобританией и странами ЕС были введены антироссийские санкции. Доводы банка о том, что истец пытается защитить интересы иностранной офшорной организации, а также вывести денежные средства, которые не поступали на территорию России, в офшорную зону, суд признал несостоятельными по следующим причинам.
Принятые санкционные ограничения, которые препятствовали перечислению денежных средств А1 Капитал Лимитед, по мнению суда, противоречат основополагающим принципам, предусмотренным Конституцией РФ. Гражданское законодательство РФ не позволяет российскому суду применять иностранное санкционное законодательство, направленное против интересов РФ.
Поскольку ответчик не привел никаких иных обстоятельств для отказа от исполнения своей обязанности выдать денежные средства истцу кроме следования швейцарским санкциям, данное возражение ответчика не подлежит судебной защите и не может быть принято во внимание. «Недружественный» банк не может в одностороннем порядке перестать исполнять договор только на том основании, что его клиент находится в санкционном списке.
Таким образом, суд удовлетворил требования А1 Капитал Лимитед – с 16 мая 2022 г. соглашение с банком считается расторгнутым, а у банка в свою очередь возникло денежное обязательство перед истцом по выплате вышеуказанных сумм. На сегодняшний день банк подал несколько заявлений об оспаривании действий судебных приставов (дело № А40-304601/2023, № А40-305524/2023б № А40-7087/2024 и № А40-15084/2024).